„NBS spotrebiteľom neodporúča využívať služby subjektu, na ktorý zverejnila NBS alebo iný príslušný zahraničný orgán dohľadu upozornenie a rovnako neodporúča využívať služby subjektu, ktorý sa nachádza v ESMA registri nevyhovujúcich subjektov poskytujúcich služby kryptoaktív,“ informovala centrálna banka.
Register nevyhovujúcich subjektov slúži na oznamovanie všetkých firiem, ktoré vykonávajú činnosť bez riadneho oprávnenia na území Európskej únie. Pre klientov takéto platformy predstavuje značné riziko, vrátane možnosti stať sa obeťou podvodu, keďže dané subjekty nie sú pod dohľadom regulačných orgánov.
V predchádzajúcich dňoch prestala webová stránka platformy fungovať a mnohí používatelia hlásia, že si nemôžu vybrať svoje finančné prostriedky, čo naznačuje pravdepodobný kolaps platformy LWEX. Odborníci ju už skôr charakterizovali ako Ponziho alebo pyramídovú schému, čo je neudržateľný model závislý od vkladov nových investorov. Tento kolaps viedol k značným finančným stratám pre tisíce slovenských investorov, s veľmi nízkymi vyhliadkami na vrátenie ich investovaného kapitálu. Odhaduje sa, že o peniaze prišlo až 30-tisíc slovenských investorov.
Platforma LWEX sa na trhu prezentovala ako investičná príležitosť s vysokým potenciálom, zameraná predovšetkým na kryptoaktíva. Sľubovala investorom lákavé, vysoké výnosy a atraktívne provízie pre partnerov, ktorí do schémy priviedli nových klientov. Táto kombinácia prilákala značné množstvo investorov, ktorí hľadali rýchle zhodnotenie svojich peňazí.
Napriek až rozprávkovej ponuke však platforma LWEX od začiatku operovala bez riadneho povolenia, čo predstavovalo zásadný varovný signál. Aj NBS vo februári upozornila, že firma nemá žiadne povolenie na vykonávanie svojej činnosti. Spoločnosť sa síce odvolávala na vlastníctvo „MSB licencie“, no v skutočnosti išlo len o jednoduchú registráciu, ktorú si mohol obstarať prakticky ktokoľvek. Takéto tvrdenia o legitímnosti sú častou taktikou nelegálnych subjektov, ktoré sa snažia vytvoriť falošný dojem dôveryhodnosti a regulačného dohľadu, hoci v skutočnosti pôsobia mimo akýchkoľvek záväzných pravidiel.
Ako Finsider informoval už v stredu, investori v posledných dňoch hlásili, že si nemôžu vybrať peniaze zo svojich účtov. Platforma spočiatku argumentovala „auditmi“ alebo „technickými problémami“ ako dôvodmi, ktoré bránia výberom. Odborníci však tieto výhovorky považujú za typickú taktiku používanú pri investičných podvodoch. Scenár je väčšinou podobný: najprv sľuby, potom výhovorky a napokon úplné ticho a zmiznutie. Ide o klasický znak podvodných schém, ktoré sa snažia o „exit scam“.
Ponziho schéma predstavuje typ investičného podvodu, ktorý je charakteristický tým, že výnosy pre skorších investorov nie sú generované z reálnych ziskov z investičnej činnosti, ale sú vyplácané z vkladov nových, neskorších investorov. Takáto schéma môže fungovať len dovtedy, kým prichádzajú noví investori, ktorí do systému vkladajú ďalšie peniaze. Akonáhle sa tok nových vkladov spomalí alebo zastaví, systém sa nevyhnutne zrúti, pretože už nie je možné vyplácať staré investície z nových príspevkov.
Šance na vrátenie investovaných finančných prostriedkov sú podľa doterajších informácií veľmi nízke. Identity osôb stojacich za platformou LWEX sú neznáme a kontakt so spoločnosťou je prakticky nemožný. Aj Finsider sa pokúšal viackrát kontaktovať LWEX cez e-mailovú adresu, ktorá bola zverejnená na stránke, no doteraz žiadna odpoveď neprišla.
Aj keby sa prípadom zaoberali orgány činné v trestnom konaní, pravdepodobnosť získania späť investovaných prostriedkov je minimálna, pretože peniaze boli s najväčšou pravdepodobnosťou prevedené do zahraničia alebo rozdelené prostredníctvom viacerých anonymných účtov. Cezhraničná povaha podvodov s kryptoaktívami a anonymita, ktorú môžu poskytnúť, extrémne sťažujú vymáhanie prostriedkov.
Ako si môžete overiť, či ponúkaná investičná príležitosť nie je podvod?
Licencia: Pred investovaním do akejkoľvek platformy je absolútne nevyhnutné overiť, či má príslušné licencie a je regulovaná dôveryhodným finančným orgánom. Národná banka Slovenska priebežne aktualizuje zoznam oprávnených subjektov, ktoré majú licenciu na poskytovanie služieb v oblasti kryptoaktív. Podobne, ESMA vedie zoznam subjektov, ktoré poskytujú služby kryptoaktív bez potrebného povolenia, pričom tieto subjekty sú považované za nelegálne. Spotrebitelia by sa mali vyhýbať platformám v tomto zozname. Francúzsky finančný regulátor AMF (Autorité des marchés financiers) tiež zverejňuje čierne listiny neautorizovaných aktérov a varovania, ktoré môžu byť užitočným zdrojom informácií.
Nereálne výnosy: Ak investičná platforma sľubuje niečo, čo je „príliš dobré na to, aby to bola pravda“, často to tak aj je. Vysoké výnosy sú vždy spojené s vysokým rizikom a podozrivo lákavé provízie sú často znakom Ponziho schémy.
Investičný model: Investori by si mali dôkladne preveriť, ako platforma generuje svoje zisky. Ak je model nejasný a závisí od neustáleho prilákania nových investorov, mali by spozornieť a takejto investícii sa radšej vyhnúť.
Oficiálne varovania: Regulačné orgány, ako je NBS, vydávajú varovania s cieľom chrániť verejnosť. Ignorovanie týchto varovaní môže viesť k značným finančným stratám. Stačí často zadať len názov investičnej platformy do vyhľadávača a hneď zistíme, či niekto pred danou firmou nevaroval.
Promotéri: Buďte obozretní voči jednotlivcom, ktorí agresívne propagujú investičné príležitosti, najmä ak sú to známi alebo priatelia. Títo promotéri mohli profitovať z provízií a často nemajú na srdci najlepší záujem nových investorov. Existuje riziko, že vás budú lákať do ďalších, podobne podvodných schém. Rovnako to platí o influenceroch, ktorí sa síce investovaniu profesionálne nevenujú, ale zrazu začnú propagovať novú investičnú príležitosť. Často sami neinvestujú, len majú províziu z každého klienta, ktorého získajú.
Článok je prevzatý zo stránky www.finsider.sk so súhlasom autora.
